ПАММ-счет: что это такое и как он работает

ПАММ-счет: как это работает

ПАММ-счет — это, по сути, тип доверительного управления. Ведь инвестор передает свои средства в управление профессиональному трейдеру. Если трейдер зарабатывает деньги, капитал на счете инвестора увеличивается. Если трейдер теряет деньги, капитал инвестора уменьшается.

ПАММ-счета Forex устроены таким образом, что у управляющего нет прямого доступа к средствам. Он не может снять эти деньги или перевести их на другой счет — все, что вы можете с ними делать, это торговать на Форексе.

Существует разновидность ПАММ-счета, так называемые LAMM-счета. Они организованы по-разному: средства не передаются трейдеру, а сделки, совершаемые трейдером, копируются на счет инвестора. Проще говоря, это автоматическое отслеживание. Не путайте ПАММ-счета и LAMM-счета.

Итак, мы разобрались, что такое ПАММ-счета. Но как они работают?

Когда трейдер решает сделать свой счет публичным (например, ПАММ), он становится менеджером счета. В зависимости от капитала формируется определенное количество акций. Например, 1 акция = 10 долларов. Если собственный капитал менеджера составляет 1000 долларов, у него будет 10 акций. На самом деле номинальная стоимость акции не имеет первостепенного значения, это просто удобная единица расчета для расчета вознаграждения инвестора.

Далее управляющий ПАММ-счетом делает предложение: какой процент от прибыли он берет себе. Чаще всего соотношение 50/50, но вначале, чтобы привлечь как можно больше инвесторов, предложение может быть меньше, например 30/70. При прочих равных, инвестору выгодно выбрать ПАММ-счет с меньшим предложением.

Рассмотрим ситуацию, когда Вася, Саша и Катя инвестируют в ПАММ-счет Пети. Счет Пти составляет 10 000 долларов. Вася инвестирует 5000 долларов, Саша — до 100, а Катя — 2000. Общий размер счета до начала торгов 10000 + 5000 + 100 + 2000 = 17100. Сейчас Питу принадлежит 58,5% счета, Вася — 29%, Саша — 0,5% и Катя — 12% (округлено до целых значений).

По итогам торгов счет увеличился на 20% до 20 250 долларов (+3150). Теперь прибыль будет распределяться пропорционально начальным вложениям:

• менеджер Петя, которому принадлежит 58,5% счета, получит 1842,75 доллара;
• инвестор Вася — 913,5;
• инвестор Саша — 15,75;
• инвестор Катя — 378.

Но Петя работает не зря: она получает вознаграждение по предложению. Пусть оферта будет 40/60, где 40% достается управляющему, а 60% остается инвестору. В результате Петя получит еще 40% дохода Васи, Саши и Кати, т.е. 40% от 1307.25. Это еще 522,9 доллара. А Вася, Саша и Катя потеряют по 40% прибыли каждый.

Окончательная раздача будет выглядеть так:

• Петя — 1842,75 + 522,9 = 2365,65;
• Вася — 548,1;
• Саша — 9:45;
• Катя — 226,8.

Как видите, быть менеджером выгоднее всего, но и инвесторы не остаются в убытке

Вот очень простая диаграмма распределения прибыли при инвестировании в ПАММ-счета (взята с сайта Альпари):

7. Советы по выбору ПАММ для инвестирования

1. Просмотрите историю графика доходности. Если что-то вас смущает, пропустите.
2. Не стоит инвестировать в те ПАММ, которые растут больше года. Как правило, у них будет коррекция или нет роста.
3. Торговые стратегии не могут работать вечно, имея только одно преимущество. Фазы рынка меняются, поэтому шансы на дальнейший успех по той же схеме значительно снижаются.
4. Избегайте счетов со слишком большим количеством инвесторов или слишком крупными инвестициями. Как показывает практика, обычно после пика вложений ПАММ начинает снижаться.
5. Обратите внимание на загрузку кредитного плеча. Если есть сильные всплески, трейдер сильно рискует. Рано или поздно это могло плохо кончиться.
6. Не покупайтесь на красивый плоский график роста. Эта стратегия основана на Мартингейле. История гласит, что такой подход сводит счет к нулю.

Предложения авторов: Лучше инвестировать только в фондовый рынок. Это надежно, прозрачно и выгоднее.

• Как покупать акции — подробная инструкция;
• Как заработать на акциях;
• Торговля и заработок на фондовом рынке для новичков;
• Инвестирование в акции: что нужно знать;
• Стратегии покупки акций;
• Биржевые инвестиционные стратегии;

Какие виды ПАММ-счетов существуют

Вы можете проводить различные классификации ПАММ-счетов, но я отмечу только самые важные из них.

Первый критерий — валюта счета. ПАММ-счета обычно открываются в рублях, долларах или евро.

Следующий критерий — способ торговли. Различать:

• ручная торговля, когда сам трейдер торгует ручками;
• автоматический, когда на аккаунте работает робот, большую часть времени самописный;
• полуавтоматический, когда комбинируются оба метода или когда советник просит трейдера войти в рынок, а управляющий сам открывает сделку.

Ключевой критерий — коммерческая агрессия. Обычно выделяются стили торговли:

• агрессивный: менеджер использует довольно рискованные методы для получения дохода, например, мартингейл, скальпинг или сетку ордеров, что позволяет ему в короткие сроки разогнать депозит и получить огромную прибыль (десятки и сотни процентов в месяц, а то и за неделю);
• консервативный: менеджер придерживается принципа «тише едешь, тем дальше будешь», в основном использует ручную торговлю, ограничивает риски, отличается небольшими выводами на счет и даже ростом кривой прибыли, средняя доходность составляет до 10% в месяц.

Также можно выделить умеренных менеджеров — они используют агрессивные методы торговли, но при этом сильно ограничивают убытки и в опасной ситуации переходят на другую схему работы. Такие менеджеры могут зарабатывать как 50% в месяц, так и 1%. Или даже потеряться.

Агрессивные ПАММ-счета обычно не живут более 1-2 лет: рано или поздно депозит перегружается, и трейдер истощит капитал. Особенно, если он использует такие агрессивные методы торговли, как мартингейл или сесть.

На диаграмме ниже показан типичный мартингейл.

Управляющий такого ПАММ-счета удваивает позицию в случае убыточной сделки, так что в случае выигрыша он может получить удвоенную прибыль и покрыть убыток. При повторном провале позиция увеличивается в 4 раза по сравнению с исходной, затем — в 8 раз и т.д. Рано или поздно депозита просто не хватит — и счет пропадет.

Поэтому при инвестировании в ПАММ-счета старайтесь избегать таких счетов. Лучше выбирать менеджера с более консервативным подходом, пусть даже не с таким прибыльным результатом.

Обзор Форекс Брокеров

Я выбрал для обзора три компании, которые являются лидерами форумов и неофициальных рейтингов. Это не означает, что вам нужно работать только на этих сайтах. Но они уже зарекомендовали себя как надежные и стабильные посредники между инвесторами и трейдерами.

Альпари

Сайт: alpari.forex/ru

на рынке 21 год. Напомню, что сервис ПАММ-счета разработала Альпари. На сегодняшний день это крупнейшая площадка, на которой открыто 56 000 счетов, участвует более 550 000 инвесторов. В настоящее время в управлении находится более 20 миллионов долларов.

Для инвесторов минимальная сумма вложения в ПАММ-счета составляет 3000 рублей, 50 долларов США и 50 евро, в ПАММ-портфели — 6000 рублей, 100 долларов США и 100 евро. Для менеджеров максимальное вознаграждение составляет 50% на счете и 35% в портфеле. Доля собственных средств — не более 50 %.

Существует удобная оценка, которую можно настроить в соответствии с вашими потребностями. Чтобы получить доступ к фильтрам, нажмите кнопку «Полный список». Добавьте показатели, которые вам интересны. Затем они появятся на экране в таблице лидеров.

При переходе к конкретному менеджеру из рейтинговой таблицы мы увидим всю информацию об аккаунте.

Обратите внимание, что внизу есть вкладки, на шаге до которых вы получите информацию о прибыльности, распределении средств, использовании кредитного плеча, отчеты и соблюдение их. Обязательно изучите каждый из них при выборе своего управляющего деньгами.

Альпари не только предлагает возможность торговать на рынке Форекс, но и обучает трейдеров. На сайте во вкладке «Обучение» огромное количество курсов для начинающих и продвинутых: очные и онлайн, бесплатные или бесплатные, при условии восстановления аккаунта.

AMarkets

Сайт: amarkets.org

Работает с 2007 года. Как и предыдущий брокер, проводит бесплатные тренинги для новичков, вебинары с профессионалами. По всему миру у нее около 250 000 клиентов, она имеет международное признание. Аудит проводится ежемесячно, отчет может узнать любой желающий.

Представление рейтинга не такое удобное, как у Альпари. Фильтров настройки нет, но есть все важные параметры: прибыльность, длительность, максимальная просадка. Более подробная информация, включая предложение, предоставляется при входе в каждую учетную запись.

Вы можете вносить и снимать деньги несколькими способами.

Как анализировать ПАММ-счета

Вопрос о том, как выбрать ПАММ-счет, волнует всех новичков, решивших уверенно зарабатывать на Форексе. Сразу замечаю, что нет стопроцентных рецептов, как выбрать самого менеджера, который будет приносить стабильную прибыль. Выбрать хороший ПАММ-счет во много раз сложнее, чем выбрать хорошую акцию, и есть много подходов к анализу.

Я ограничусь выделением наиболее важных моментов:

• избегайте того, чтобы трейдеры использовали мартингейл и сетку ордеров: это две самые рискованные стратегии;
• отдайте предпочтение ПАММ-счетам, которые работают несколько лет: такие менеджеры более опытны и способны справиться с большинством трудностей;
• обратите внимание, какой валютной парой торгует управляющий и по каким принципам — например, евро / доллар или фунт / доллар подходят для любого стиля торговли, «канадский» сильно зависит от цен на нефть, но выигрывает на кроссах (пары, в которых нет доллара) требует от трейдера определенных навыков;
• посмотрите на тип торговли — автоматическая или ручная (в принципе нет разницы, работает ли трейдер прибыльно, но роботы чаще используются на агрессивных стратегиях, таких как скальпинг);
• чем больше средств вы управляете и чем больше инвесторов, тем лучше при прочих равных, а это значит, что этому трейдеру можно доверять.

И проанализируем параметры самого ПАММ-счета:

• максимальный размер вывода — если менеджер часто и сильно теряет деньги, то вы можете сопротивляться и не снимать депозит, зафиксировав убыток;
• финансовый рычаг: чем он выше, тем выше риски;
• ежемесячная и годовая прибыль;
• загрузка депозита — например, сколько операций открыто одновременно (чем они больше, тем выше риски требования маржи);
• соблюдение декларации — если руководитель соблюдает установленные им коммерческие условия.

На экране менеджер ПАММ-счета уважает заявление, и это положительный знак.

Также посмотрите, сколько дополнительных счетов у трейдера под управлением, насколько они успешны (посмотрите на объединенные — там тоже много интересного, плюс это поможет избежать ошибки выжившего).

Читайте обзоры ПАММ-счетов на форуме или в комментариях, посмотрите, как управляющий общается с инвесторами, как обрабатывает возражения, как объясняет банкротства и убытки. Это тоже о многом говорит.

Многие брокеры предлагают рейтинги ПАММ-счетов. Не стоит сразу вкладывать деньги в основной аккаунт — проанализируйте, как он добился успеха. Возможно, ему просто повезло, он разогнал депозит и таким образом оказался на высоте только по формальным показателям. И через неделю сольется.

Трейдеры часто попадают в поток — например, играют на падении рубля в период санкций, когда каждый дурак понимает, что в долгосрочной перспективе пара доллар / рубль должна быть короткой.

В общем, выбор ПАММ-счета — это целое искусство выбора акций, и в обзорной статье вы не упомянете все. Также, пока у вас не будет опыта, в любом случае будут ошибки и убытки.

И вы можете минимизировать их количество .. да, диверсификацию.

Принципы создания портфеля из ПАММ-счетов

Вместо того, чтобы выбирать несколько отдельных ПАММ-счетов, лучше инвестировать напрямую в портфель, то есть в несколько счетов одновременно. В этом случае, если один или два трейдера дадут просадку, другие решат ее своими действиями и позволят портфелю выйти в прибыль.

Ваша задача — выбрать лучшие ПАММ-счета и сформировать из них портфель, который вам подходит.

Вот принципы создания ПАММ-портфеля, которых я рекомендую придерживаться:

• выберите не менее 10-12 аккаунтов, но не более 15-20 (иначе фиг оставьте всем);
• набирать в свой портфель трейдеров, торгующих по разным валютным парам и по разным стратегиям, чтобы не зависеть от направления рынка;
• распределить капитал между счетами поровну, иначе возникнет дисбаланс и более «толстый» счет легко потянет кошелек вниз;
• пусть 70-80% портфеля составляют консервативные ПАММ-счета — так будет меньше рисков при достаточной доходности;
• ребалансировать не реже одного раза в месяц — продавать подорожавшие акции успешных ПАММ-счетов и «перезагружаться» при выводе;
• не заставляйте себя заполнять сразу весь кошелек — постепенно добавляйте хорошие счета: для начала достаточно 3-4 ПАММ, затем увеличивайте до необходимой суммы.

Можно использовать готовые кошельки. Например, брокер Альпари предлагает множество готовых модельных портфелей в дополнение к тем, что собраны другими пользователями. Вы даже можете создать свой собственный портфель, прокачать и протестировать его и выложить для копирования, чтобы вы все равно получали деньги от других инвесторов. Представьте: вам не нужно торговать самостоятельно, но вы сможете заработать дополнительные деньги!

3. Как работает ПАММ портфель — принцип и схема работы PAMM портфеля

ПАММ-кошелек представляет собой несколько совмещенных ПАММ-счетов. Такой способ инвестирования помогает диверсифицировать риски, которые берет на себя инвестор при инвестировании.

Это становится возможным благодаря тому, что в случае портфельных инвестиций инвестор выбирает несколько ПАММ-счетов, в которых соотношение доходности и уровня риска, а также размер вложений для него оптимальны.

3.1. Принцип работы ПАММ портфелей — 4 последовательных этапа

Учитывая принцип работы ПАММ-портфеля, уместно рассмотреть несколько последовательных фаз.

Этап 1. Формирование портфеля

Управляющий создает портфель, включающий несколько ПАММ-счетов. Впоследствии он вкладывает собственные средства в получившийся портфель, благодаря чему его игра на бирже будет более осмотрительной.

Управляющий имеет возможность изменять состав портфеля, включая новые ПАММ-счета и исключая старые. Вы также можете изменить соотношение сторон различных учетных записей в кошельке.

Этап 2. Инвестиции

Инвестор анализирует информацию, представленную на веб-сайте брокера, об эффективности различных портфелей. Выбирая тот, который ему кажется наиболее эффективным, он инвестирует в ПАММ-портфель.

Этап 3. Трейдинг

На ПАММ-счетах, входящих в состав портфеля, торговля осуществляется путем открытия и закрытия сделок на рынке Форекс.

Этап 4. Распределение прибыли

Через некоторое время по ПАММ-портфелю формируется финансовый результат (прибыль или убыток). Он распределяется между участниками портфеля пропорционально их вкладу в портфель.

Управляющий помимо части прибыли получает комиссию, которую ему платят инвесторы.

3.2. Схема работы ПАММ портфелей (с наглядными рисунками)

В функции менеджера на начальном этапе входит:

• создать ПАММ-портфель;
• определить условия, при которых инвесторы смогут в нем участвовать;
• вложите свои средства и начните торговать.

Инвесторы оценивают ПАММ-портфели с точки зрения прибыльности, которую он показал с момента создания, уровня риска, а также условий сотрудничества. Исходя из этих критериев, они выбирают оптимальный с их точки зрения портфель и инвестируют в него.

Все деньги, вложенные в портфель, распределяются между ПАММ-счетами, которые управляющий ввел в его структуру. В этом случае управляющий может в любой момент изменить состав портфеля и долю входящих в него счетов.

ПАММ-счета, входящие в состав портфеля, торгуются. В ходе него могут развиваться как положительные, так и отрицательные исходы. Это неизбежно влияет на прибыль или убыток, которые получают участники портфеля.

Инвесторы могут следить за состоянием ПАММ-кошелька в любое время из своего личного кабинета. Там вы также можете запросить пополнение и снятие средств.

Финансовый результат, который формируется по ПАММ-портфелю, распределяется между всеми его участниками. Если была получена прибыль, инвесторы передают ее заранее оговоренную часть управляющему в виде комиссионного вознаграждения.

Таким образом, ПАММ-кошелек — это своего рода набор ПАММ-счетов. Цель его создания — диверсифицировать риски, возникающие при инвестировании в ПАММ-счет.

Основные достоинства и недостатки

Начнем с очевидных преимуществ и закончим недостатками (не всегда очевидными, но весьма существенными).

Итак, каковы основные преимущества инвестирования в ПАММ-счета:

• Наиболее важным и очевидным преимуществом является то, что ПАММ-счета позволяют инвестору получать прибыль, намного превышающую банковские проценты по депозитам;
• Деньги инвестора не могут быть сняты со счета управляющим. Их можно использовать только для совершения транзакций;
• Вы можете в любой момент пополнить счет и снять деньги с него;
• Большое количество ПАММ-счетов, представленных торговыми посредниками, позволяет инвестору диверсифицировать свои вложения, составляя их портфель.

Ну а теперь о недостатках (как же без этого):

• Обычно размер собственных средств трейдера управления лучшими счетами на порядки меньше суммы вложенных в них денег. Это может привести к довольно рискованной агрессивной торговле (подробнее об этом в следующем разделе);
• Торговые посредники полностью снимают с себя ответственность за последствия транзакций, совершенных торговыми менеджерами. То есть в случае, если вклад инвестора полностью опустеет, никто не будет за это ответственности;
• Российское законодательство не регулирует эту сферу бизнеса, и все реселлеры, которые предоставляют своим клиентам услугу ПАММ-счета, зарегистрированы в офшорах. Это означает, что в случае возникновения спорных вопросов их придется решать в судах страны регистрации лицензиата;
• Риск нарваться на недобросовестного торговца наркотиками или просто на настоящую аферу (но только если вы решите инвестировать в ПАММ-счета от малоизвестных компаний);
• Достаточно высокие комиссии за ввод и вывод средств.

Что такое ПАММ счет (PAMM account) простыми словами

Счет модуля управления процентным распределением (PAMM) — это специальный публичный счет трейдера, в который другие люди могут инвестировать, а прибыль будет делиться пропорционально взносам.

На странице аккаунта менеджера вы можете увидеть его статистику, как и чем он торгует, в каких объемах и в какое время. Главный показатель — ежемесячная доходность.

После принятия решения инвестор нажимает кнопку «Инвестировать», вводит сумму и подтверждает. С этого момента средства инвестора начинают участвовать в операциях новых трейдеров.

За свою работу трейдер (управляющий ПАММ-счетом) берет комиссию, обычно от 10 до 50%. Эта информация доступна на каждой странице ПАММ-счета.

Давайте посмотрим на простой пример.

Собственный капитал управляющего составляет 3000 долларов, в него вложили 5 инвесторов в разном размере:

1. 1000 долларов США
2. 50 долларов США
3. 300 долларов США
4. 500 долларов США
5. 100 долларов США

В течение месяца трейдер получил 10% прибыли, а его комиссия составила 30%.

Для первого инвестора прибыль составит 70 долларов: 10% от прибыли в 1000 долларов составляют 100 долларов, из которых будет вычтено 30% комиссии.

Для второго инвестора: 50 $ + (5-30 $%) = 3,5.

И дальше по аналогии.

Сам трейдер получит + 10% своего капитала, + 30 долларов от первого инвестора, + 1,5 доллара от второго и так далее.

Проще говоря, ПАММ-счет — это счет для инвестирования в торговлю профессионального трейдера (управляющего), который торгует своими деньгами и деньгами инвесторов.

Модуль управления процентным распределением переводится как модуль управления процентным распределением. По сути, ПАММ-счет — одна из самых популярных форм доверительного управления. Брокер является контролирующим органом, контролирует трейдеров и с помощью отдельной независимой компании лишает управляющего возможности выводить средства у инвесторов (по сути, они не идут ему на коммерческий и личный счет, а распределяются автоматически через платформу брокера), выполняет запросы на пополнение и снятие средств в течение указанного периода времени.

Кстати, вкладывать и снимать деньги можно в любой момент, запросы поступают ежечасно.

Благодаря тому, что существует множество трейдеров со стабильными результатами, это дает возможность создавать целые портфели ПАММ-счетов с целью распределения рисков между разными трейдерами.

Если ПАММ-счет имеет отрицательный знак, другие вытащат его со своей прибылью, и общий результат для портфеля будет положительным.

Как зарабатывают на инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ-счета как явление появилось в 2008 году на сайте крупнейшего форекс-брокера Российской Федерации (Альпари).

У каждого трейдера есть своя страница с предложением, где указана минимальная сумма инвестиций (обычно 50 долларов), время выполнения запросов на пополнение и снятие средств, график прибыли, объемы торгов и другая информация.

Выбрав трейдера, человек вкладывает в него деньги в два клика, поэтому остается дождаться прибыльной сделки управляющего.

Самое главное правило — диверсифицировать свои вложения, то есть не вкладывать всю сумму только в одного трейдера. Если у вас капитал в 500 долларов, вы можете распределить средства между 5-8 менеджерами, создав свой собственный портфель.

При правильном распределении капитала средняя прибыль достигает 5-6%. Ниже вы увидите таблицу того, чего можно достичь с такой доходностью за три года, при условии, что вы не снимаете прибыль, а реинвестируете ее ежемесячно, то есть оставляете на счете или инвестируете в новые ПАММы:

Если вы не снимаете прибыль, она автоматически реинвестируется, то есть сумма сделок увеличивается, а% новой прибыли поступает от более высокой стартовой суммы. Таким образом, за 3 года можно увеличить инвестиционный капитал более чем на 8000 долларов с 1000 долларов.

Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины

Проще говоря, вы переводите свои средства опытному специалисту и получаете доход от инвестиций, не выходя из дома и не прилагая никаких усилий.

Доходность может варьироваться от 3 до 40% в месяц, что дает очень серьезные цифры в годовом исчислении.

Рассмотрим процесс в разрезе его участников:

• Брокер — это связующее звено между валютой, трейдерами и инвесторами.
• Трейдер (управляющий) — осуществляет торговые операции на бирже.
• Инвестор — вкладывает средства на счет управляющего трейдером.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, приведем конкретный пример.

На диаграмме видно, что ПАММ-счет представляет собой единый портфель, в который складываются средства трейдера и инвестора.

Шаг 1.

Трейдер открывает свой собственный ПАММ-счет (специальный счет у брокера с возможностями инвестирования инвестора) и торгует своими средствами (в нашем примере у трейдера 3000).

• При открытии счета управляющий создает оферту — оферту для инвесторов, в которой указывается минимальная сумма вложения,% от прибыли управляющего.

Когда у счета хорошая статистика, например, ПАММ-счет приносит прибыль 8-14% в месяц в течение шести месяцев, тогда инвесторы начинают обращать на это внимание и вкладывать деньги.

Шаг 2.

Например, в конце месяца торговля управляющего принесла прибыль 10%, т.е из суммы 5000 долларов это 500 долларов.

Прибыль будет распределена в соотношении долей:

• Инвестор 1 — 100 долларов (10% от его вклада в 1000 долларов),
• Инвестор 2 — 60 долларов (10% от его вклада в 600 долларов),
• Инвестор 3 — 40 долларов (10% от его вклада в 400 долларов).
• Торговец — 300 долларов (из собственных средств 3000 долларов).

Но не будем забывать и о комиссии трейдера. Мы предполагаем среднюю комиссию 30%. Это означает, что инвестор 1 из своих 100 долларов прибыли должен отдать 30% комиссии управляющему, и у него останется 70 долларов чистой инвестиционной прибыли. По этой аналогии будет рассчитана прибыль для всех инвесторов.

Позвольте мне сразу объяснить, что трейдер заинтересован в привлечении соинвесторов: если бы он использовал только свой собственный капитал для торговли, то его прибыль от торговли осталась бы на уровне 300 долларов. Он также привлекал деньги от других людей и, поскольку в результате он получил дополнительную прибыль в размере 60 долларов.

На самом деле эта сумма может быть в сотни раз больше:

Пример распределения депозитов на реальном ПАММ-счете у брокера Альпари

Все операции по начислению проводятся в автоматическом режиме, инвестору не нужно что-то считать или делить: все расчеты происходят в автоматическом режиме, для этого создан специальный ПАММ-сервис. Инвестору нужно только пополнить ПАММ-счет на необходимую сумму депозита и подавать запросы на вывод прибыли, когда он пожелает.

Наш портфель ПАММ-счетов и доходность за последний месяц.

Вся эта деятельность регулируется брокером, поэтому здесь все участники защищены от мошенничества: управляющий не может украсть деньги инвестора, так как у него нет доступа к средствам инвестора, которые даже не могут забрать деньги трейдера. Все это объясняется расшифровкой аббревиатуры ПАММ — Percent Allocation Management Module, ПАММ — модуль управления процентным распределением.

Как выбрать ПАММ счет

Перед тем, как вкладывать деньги, вам необходимо выбрать ПАММ-счет. Определим несколько критериев выбора надежного трейдера:

Срок действия ПАММ-счета должен быть не менее 6 месяцев.

именно в этот период вы сможете понять, насколько опытен трейдер, насколько он сталкивается с различными рыночными ситуациями в торговле, насколько высоки риски и насколько стабильна торговля.

Стабильная прибыль.

Инвестирование всегда сопряжено с риском. Ищите трейдера со стабильной торговлей, у которого кривая доходности стремится к диагональной линии на графике. Если на графике сильные волны, это указывает на неопределенность торговли и периодические убытки.

Пример не самого лучшего ПАММ-счета. Несмотря на общий результат + 343% прибыли, если вы инвестируете максимум или даже половину, вы окажетесь в минусе. Резкие скачки прибыли связаны с высокими рисками, в результате чего большие и постоянные просадки.

Пример ПАММ-счета, который стабильно растет 3 года. Общая доходность + 2177%

Надо сказать, что в мире нет трейдера, который бы не совершал убыточные сделки и такие колебания должны быть на графике, но их вывод должен быть незначительным на протяжении всего периода.

Баланс ПАММ-счета

Это не менее важный показатель. Покажи сколько есть у менеджера.

Чем большим количеством средств вы управляете, тем больше у трейдера мотивации вести точную торговлю с низким уровнем риска.

Комплексная оценка менеджеров и их доходности.

Как инвестировать в ПАММ счет

Мы подготовили мини-инструкцию, которая поможет вам составить инвестиционный план действий.

1. Выберите брокера и зарегистрируйтесь: вы можете посмотреть на многих брокеров, но сами убедитесь, что 98% этого рынка занято Альпари, где насчитывается более 3000 ПАММ-счетов.
2. Выбор ПАММ-счета: сравните результаты трейдеров при оценке ПАММ-счетов и выберите лучший.
3. Инвестиции: На странице менеджера нажмите кнопку «Инвестировать», укажите сумму и подтвердите действие.
4. Вывод прибыли: вы можете вывести только прибыль, ее часть, часть всего депозита или весь депозит или любую сумму в любое время.

Полезные статьи:

• Доходность портфеля ПАММ-счетов за последний месяц
• Сколько можно заработать на ПАММ-счетах
• Куда выгодно вложить деньги (в примерах) и Новые тенденции
• Как привлечь инвесторов на свой ПАММ-счет в Альпари
• Как открыть свой ПАММ-счет с минимальными вложениями

Я хотел бы отметить, что лучше потратить время на исследование оценки, чем быстро инвестировать не в то место.

«Неудачи чаще происходят из-за недостатка энергии, чем из-за недостатка капитала». Дэниел Вебстер

Разумный подход к инвестированию — инвестировать в нескольких трейдеров одновременно, чтобы не класть все яйца в одну корзину. С финансовой точки зрения это называется диверсификацией.

Вы можете инвестировать одновременно в несколько ПАММ-счетов, что снижает инвестиционные риски.

Например, из 10 трейдеров двое понесут убытки. В этом случае оставшиеся 8 покроют его своей прибылью и доведут ваш общий портфель до плюса.

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

ПАММ-сервис и сама концепция были созданы ведущими аналитиками крупнейшего брокера Российской Федерации — Альпари в 2008 году, и это название было зарегистрировано как торговая марка Альпари.

Впоследствии, с 2010 года, другие брокеры начали заимствовать эту систему для привлечения капитала инвесторов. В первые несколько лет был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди которых были неопытные новички, в результате чего все инвесторы потеряли деньги.

Спустя 5-6 лет единственный брокер, Альпари, остался на рынке лидеров в области ПАММ-счетов, так как они имеют высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ-счетов, а все ПАММ-счета контролируются иностранным лицом с мировым именем аудиторская фирма.

Что выбрать новичку: ПАММ-счет или ПАММ-портфель?

У инвесторов, желающих снизить риск и быстро увеличить начальный капитал, часто возникает вопрос: что лучше не вкладывать деньги не в отдельный ПАММ-счет, а в ПАММ-портфель (набор из нескольких ПАММ-счетов)? На самом деле, некоторые из преимуществ инвестирования в ПАММ-портфель кажутся очень привлекательными, в частности, инвестируя в несколько счетов одновременно, вы действительно значительно снижаете свои риски.

Однако, с другой стороны, теперь, помимо владельцев ПАММ-счетов, у вас есть еще один посредник, которому вы отдаете процент от прибыли, который является владельцем кошелька. Ну, более того, когда вы инвестируете в ПАММ-портфель, вы полностью доверяете выбору управляющего, который выбрал счета для портфеля по своим критериям. Так что выбор не очевиден.

Плюсы и минусы

ПАММ-счет приобрел большую популярность среди инвесторов и сегодня надежен. Но, как и любой финансовый инструмент, у него есть свои достоинства и недостатки.

К основным преимуществам можно отнести: Высокая рентабельность. Средняя прибыль ПАММ-счета выше, чем у облигаций, депозитов или паевых инвестиционных фондов, приобретение профессионального опыта и знаний не требуется. Необязательно проходить обучение, вникать в работу фондового рынка или иностранной валюты. Все сделки будут проводиться опытным трейдером, который управляет счетом сохранения капитала. Механизм работы ПАММ-счетов не позволяет трейдеру вывести все деньги и уйти с ними до заката.Прозрачность операций. Инвестор видит, какие операции проводит управляющий, и может отслеживать каждый шаг. А также при необходимости дать совет или подать жалобу Быстрый вывод средств. При желании инвестор может вывести свой капитал в любой момент. Но стоит помнить, что в случае срочного вывода средств придется заплатить штраф.
Теперь посмотрим на основные минусы: Высокие комиссии трейдера-менеджера. В среднем размер комиссии варьируется от 10% до 50% от прибыли и очень сложно найти специалиста, который берет всего 10%. Что ни говори, но риски потерять капитал очень высоки. Даже опытные трейдеры могут потерпеть неудачу, никто не застрахован от отсутствия государственной страховки и поддержки. Если говорить о депозитах, то все они застрахованы на сумму до 1,4 миллиона рублей. ОФЗ как государственные облигации также имеют определенную гарантию. А средства на ПАММ-счете ничем не защищены.

Каждый инвестор должен взвесить все достоинства и недостатки этого инструмента. И только после этого определите для себя, стоит ли открывать ПАММ-счет или рассматривать другие варианты.

Принцип работы ПАММ счета

ПАММ-счет — это инвестиционный счет, которым управляет профессиональный трейдер. На ПАММ-счет поступают средства от инвесторов, которые трейдер использует для торговли на Форекс. В случае успешного управления трейдер зарабатывает для инвестора деньги, увеличивая его первоначальные вложения, а сам получает еженедельные проценты с полученной прибыли.

Из диаграммы видно, что для инвестирования в ПАММ-счета инвестор должен выбрать управляющего, сравнив его результаты с другими специалистами, и передать определенную сумму в доверительное управление.

Управляющий открывает торговый счет ПАММ, принимает средства от инвесторов, определяет условия сотрудничества, создавая предложение ПАММ-счета, и начинает торговать на бирже в соответствии со своей торговой стратегией.

Таким образом, инвестирование в ПАММ-счета является выгодным инструментом заработка для обеих сторон.

Инвесторы, не имеющие опыта независимой торговли, могут переводить свои деньги тем, кто делает это на профессиональном уровне. А это значит, что прибыль от торговли будет намного выше. Что касается выгод для управляющего, то с помощью средств инвестора он может заработать намного больше, чем если бы торговал своими деньгами.

Пошаговые инструкции о том, что вам нужно сделать, чтобы результат инвестирования в ПАММ-сеть соответствовал вашим ожиданиям.

1. Открытие счета

лучше всего рассматривать процесс инвестирования в ПАММ-счета в разрезе его участников:

• Инвестор вкладывает средства в счет управляющего;
• Трейдер (управляющий) осуществляет торговые операции на рынке форекс;
• Брокер действует как связующее звено между трейдерами и инвесторами.

Все начинается с того, что трейдер открывает собственный ПАММ-счет (с возможностью вложений инвесторами) и торгует собственными средствами.

2. Создание офферы

Далее управляющий формирует оферту — оферту для инвесторов с указанием конкретных условий участия: минимальная сумма вложения, размер комиссии и т.д.

3. Инвестирование

Для привлечения инвестиций в ПАММ трейдер должен убедить инвесторов в своей способности грамотно торговать на бирже и зарабатывать деньги. Ему нужно доказывать свою компетентность не на словах, а на деле. Когда трейдеру удается получить хорошую статистику, то есть его ПАММ-счет долгое время приносит положительную ежемесячную прибыль, инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

4. Получение дохода

Но самый главный вопрос, который задает каждый инвестор, — сколько вы можете заработать с ПАММ-счетом?

Размер заработка на ПАММ-счетах зависит от результатов торговли: чем больше успешных сделок у трейдера, тем большую прибыль получит каждый инвестор.

Например, в конце месяца доходность ПАММ-счета составляла 10%. Вся полученная прибыль распределяется между всеми инвесторами пропорционально.

Инвестор 1 получает 10% своего вклада, инвестор 2 также получает 10% своего вклада, инвестор 3 также получает 10% своего вклада и т.д.

правда, из этой цифры все равно нужно вычесть комиссию трейдера. Например, комиссия 30%. Таким образом, и Инвестор 1, и Инвестор 2, и Инвестор 3, и Инвестор 23 отдают 30% комиссии управляющему и получают 70 долларов чистой прибыли от ПАММ-инвестиций.

К тому же все расчеты производятся в автоматическом режиме — инвестору не нужно ничего считать и делить самостоятельно.

Итак, отвечая на вопрос, как заработать на ПАММ-счетах:

1. Выберите ПАММ-счет с хорошей статистикой прибыли (положительная доходность каждый месяц не менее 6 месяцев);
2. Пополнить его определенным количеством;
3. И снимаем прибыль.

Весь процесс инвестирования контролируется брокером, что защищает средства инвесторов от мошенничества.

Какие брокеры предоставляют доступ к ПАММ-счета

На самом деле, есть много форекс-брокеров, которые предоставляют ПАММ- или LAMM-счета. Практически все крупные офисы позволяют инвесторам зарабатывать на Форексе, не торгуя в одиночку.

Перечислю лучших брокеров, обеспечивающих качественный доступ к ПАММ-счетам:

• Альпари является непосредственным пионером этого типа инвестиций, именно Альпари изобрела ПАММ-счета в 1998 году и популяризировала их;
• Forex4you — занимает второе место по количеству и объему открытых ПАММ-счетов, существует с 2011 года;
• Forex Club — известен своими прибыльными соревнованиями среди инвесторов;
• InstaForex — еще один популярный брокер с ПАММ-счетами, однако менеджеры обычно придерживаются агрессивных стратегий, поэтому инвесторы часто теряют деньги;
• Grand Capital — про счета LAMM я писал выше: итак, я здесь.

Кстати, в начале 2019 года из-за юридических ограничений сервис ПАММ-счета в Альфа-Форекс был закрыт (остался сам брокер). Так что следите за новостями: не исключено, что на момент написания обзора какая-то служба тоже приказала долго жить.

Схожие проекты

ПАММ-счета имеют структуру, аналогичную паевым инвестиционным фондам. У каждого проекта обычно есть описание: на чем специализируется менеджер, какие инструменты будут использовать в торговле, какая ожидается прибыльность и как будут ограничены риски. Конечно, это всего лишь описание, но если у вас есть знания в этой области, вы можете исключить некоторые учетные записи, которые определенно обречены на провал. Например, человек, знакомый с принципом мартингейла, никогда не будет инвестировать в ПАММ-счет, который работает по этому алгоритму, поскольку все они известны своим убыточным концом, когда такой трейдер или автоматическая система попадает в длительный тренд, который полностью отменяет депозит.

Поэтому необходимо выбирать известные и проверенные консервативные методы. К ним относятся программы, работающие по волнам Эллиотта, графические и технические модели, алгоритмические торговые системы на основе тренда, то есть торговля только по тренду и так далее. Лучше избегать всех инновационных методов, в том числе тех, которые говорят об использовании объема и глубины рынка.

Forex — это децентрализованная торговая платформа, здесь нет единой книги заказов, нет данных, только разрозненные пулы ECN. Поэтому такие методы торговли, которые довольно популярны, не обладают надежностью, что обычно отражается на будущем и на балансе такого счета.