Инвестиции для начинающих: основы для чайников

1. Правильно ведите переговоры.

Важным моментом в предварительном инвестиционном соглашении является оценка стоимости компании. Лучше всего, если риск-инвестор первым назовет сумму. Если он хочет заранее увидеть некоторые ориентировочные цифры, а у вас есть рыночные показатели для аналогичных компаний, их представление инвестору может помочь продвинуть сделку. При этом автор все же рекомендует не называть точных цифр.

«В некоторых случаях существует реальный минимальный уровень оценки компании, ниже которого нынешние акционеры не захотят. Об этом следует сообщить потенциальным инвесторам, как только станет ясно, что они серьезно рассматривают эту инвестиционную возможность».

Второй важный совет, о котором следует помнить при торговле: следуйте стандартной рыночной практике. Если инвесторы предлагают стандартные условия, они хотят быстро закрыть сделку. Если предлагается инвестиционное соглашение, вам необходимо внимательно его прочитать, поскольку вы можете найти множество нестандартных договоренностей, которые предлагают преимущества для инвестора. В этом случае постарайтесь вернуть условия соглашения к рыночным стандартам.

Третий момент: если у вас возникли важные нестандартные обстоятельства, немедленно сообщите инвестору. Так что, если у него нет возражений, он сможет включить ваши пожелания в свою бизнес-модель, так что их будет легче реализовать.

2. Не допускайте ошибок в презентации, остерегайтесь высоких оценок и следуйте логике в коммуникациях.

Независимо от того, насколько занят предприниматель, ему обязательно нужно найти время, чтобы проанализировать и исправить данные, прежде чем встретиться с инвестором. Кэтрин Барр, генеральный партнер фонда венчурного капитала Кремниевой долины, указывает на огромное количество типичных ошибок, которые предприниматели допускают в отношении финансовых показателей и статистики технически сложных продуктов.

«Не завышайте ставки других инвесторов или прогресс в переговорах с ними», — советует Кэтрин Барр. «Хорошо это или плохо, но молва быстро распространяется среди инвесторов, и вас раскроют, если вы только солгаете».

Будьте готовы получить определенную долю владения — чем моложе компания, тем выше доля с поправкой на риск. В этом случае старайтесь не переоценивать слишком много. Пропустив свои цели до следующего раунда, вы можете остаться неизменным, если не разбавленным.

В общении с инвестором лучше придерживаться такой логики: сначала договоритесь с ним, а потом передайте документы юристам. Попытки не отставать от происходящего — одна из самых распространенных ошибок, которые делают люди. В чем риск? Юрисконсульт включает в договор условия, не согласованные с инвестором. В результате разрушается доверие.

3. Никаких соглашений о неразглашении.

Автор книги не рекомендует требовать от венчурных капиталистов подписывать соглашение о неразглашении информации. «Это только докажет инвестору, что это ваша первая сделка», — предупреждает он. Не надо бояться инвесторов, стараться их лучше понять, быть начеку и поддерживать партнерство.

4. Не забывайте о клиентском финансировании.

В некоторых случаях клиенты могут профинансировать стартап, особенно если вы компания-разработчик программного обеспечения, работающая в сегменте B2B. Наверняка какой-то компании нужен ваш продукт. Свяжитесь с ней и объясните, что через несколько месяцев, например, они готовы поставить готовый продукт, но для этого нужна определенная сумма в месяц для финансирования разработки. Заказчик может не только покрыть затраты на разработку, но и стать менеджером по продукту. Когда разработка будет завершена, у вас появится клиент, вы войдете в систему, и у клиента будет бесплатная или субсидированная лицензия. Тогда будет проще продвигать продукт и искать финансирование.

5. Не говорите венчурному инвестору, с кем из венчурных инвесторов вы общаетесь.

«Даже если вы контролируете все потоки информации, венчурные капиталисты по-прежнему играют на одном поле и могут, например, быть членами совета директоров одной и той же компании». Возможно, они уже делятся своими мыслями о вашей компании.

6. Позаботьтесь о том, чтобы у вас были установлены контакты с инвесторами, готовыми на сделку в любой момент.

Некоторые предприниматели слишком активно развивают свой бизнес, в результате их финансовые ресурсы быстро заканчиваются. При этом на привлечение новых средств уходит много времени. Следует заранее позаботиться о налаживании контактов с инвесторами, готовыми к сделке в любой момент. «Ваш благодетель не может появиться один, когда он вам так сильно нужен».

7. Осуществляйте одновременно два вида деятельности.

Например, вы можете искать финансирование и общаться с покупателями или вести переговоры с бизнес-ангелами о структуре соглашения и венчурными капиталистами, использующими другую структуру.

2. Как привлечь инвесторов — необходимые условия

Цель каждого инвестора — увеличить доступные ему средства. Большинство из них знают, что доход от банковских вкладов едва покрывает уровень инфляции. Поэтому такие вложения совсем не подходят для инвесторов.

Инвесторы ищут уровень дохода, который не только покроет рост цен, но и обеспечит комфортную жизнь.

Все это объясняет, почему те, у кого есть значительные суммы денег, ищут такие компании, чтобы вложить в них средства, которые смогут обеспечить им достаточный пассивный доход.

Начинающие бизнесмены, приступая к поиску потенциального инвестора, должны воспринимать его не как кредитора, а как партнера. Получается, что бизнесмен вкладывает идею в проект, а инвестор вкладывает собственные деньги. Следовательно, такое соглашение должно быть выгодным для обеих сторон.

Большинство профессионалов сходятся во мнении, что найти инвесторов не так уж и сложно. Здесь главное — правильно представить свою идею. Также придется убедить владельца средств, что вложение в проект будет достаточно перспективным и принесет значительный доход.

Информируя инвестора о проекте, следует максимально полно рассмотреть следующие темы:

• уникальность и актуальность предлагаемого к производству продукта / услуги;
• размер необходимых вложений;
• когда ожидается возврат инвестиций;
• ожидаемый уровень прибыли;
• какова гарантия возврата инвестиций.

Если бизнесмен правильно описывает каждую из этих проблем, шансы убедить инвестора в том, что проект действительно может приносить хорошую прибыль, значительно возрастут. В результате инвестор примет решение о выделении за него средств.

3. Как найти инвестора с нуля – пошаговое руководство по поиску инвестора для бизнеса

При поиске инвестора важно действовать последовательно согласно рекомендациям, разработанным профессионалами. Таким образом, удастся быстро добиться успеха в поиске инвесторов.

В процессе исследования источников инвестирования важно учитывать интересы владельца средств. Важно понимать, что при инвестировании инвесторы руководствуются собственными бизнес-интересами.

Потенциальных инвесторов не интересует, насколько инновационным будет бизнес и принесет ли он прибыль предпринимателю. Их беспокоит рост, а также безопасность своего капитала.

Некоторых инвесторов не интересуют бизнес-идеи, так как они ищут пассивный доход, устав от активного развития бизнеса. Им уже удалось заработать свой стартовый капитал упорным трудом. Сейчас единственное желание таких инвесторов — чтобы свободные средства были прибыльными и при этом не нужно было бы ничего делать.

В то же время они ищут варианты инвестирования, которые приносят больший доход, чем традиционные вложения: депозиты в банках, паевые инвестиционные фонды и аналогичные финансовые инструменты.

Поэтому при поиске инвестора важно убедить его, что он сможет получать этот доход. Очень важно следовать пошаговым инструкциям, которые мы опишем ниже. Это поможет увеличить шансы на быстрый и качественный поиск необходимых средств.

Шаг №1. Составление бизнес-плана

В первую очередь, выбирая объект для инвестирования, инвесторы обращают внимание на бизнес-план. Он должен быть правильно оформлен, иначе вероятность получения средств может стать нулевой.

обязательно, чтобы правильно составленный бизнес-план содержал следующую информацию:

• описание проекта;
• расчет запрашиваемой суммы денег;
• анализ коммерческой выгоды, которую получит инвестор;
• срок окупаемости проекта, то есть через какое время будет получен первый доход;
• каковы перспективы дальнейшего развития организации.

Профессионалы рекомендуют при написании бизнес-плана ориентироваться на каждую мелочь.

Доверие должно вызывать все: от качества бумаги, на которой напечатан документ, и папки, в которой он находится, до использования профессиональных графических редакторов при разработке необходимых схем.

Шаг №2. Выбор подходящей формы сотрудничества

Сотрудничество между предпринимателем и инвестором может принимать разные формы. Важно заранее проанализировать, какой из них может быть наиболее эффективным для компании, ищущей средства.

Инвесторы соглашаются предоставлять средства, зарабатывая следующими способами:

1. в процентах от вложенной суммы;
2. в процентах от прибыли за все время проекта;
3. как участие в предприятии.

Предприниматель, решив, какой вариант для него наиболее приемлем, должен окончательно указать это в бизнес-плане. Однако начинающему бизнесмену часто бывает сложно найти необходимые средства.

Поэтому, если потенциальный инвестор категорически не согласен с выбранной моделью, желая использовать другой вариант сотрудничества, его следует оценить. Часто лучше принять условия инвестора, чем исчерпать средства.

Шаг №3. Прибегнуть к помощи опытных бизнесменов

Будущие предприниматели могут быть уверены, что никто не поймет их лучше, чем опытные бизнесмены, долгое время успешно работающие в одной сфере. Многие из них с радостью посоветуют новичкам, как поступить. Особенно это актуально для тех случаев, когда в будущем между ними возможно взаимовыгодное сотрудничество.

Опытные бизнесмены часто берут под свою опеку новичков: они могут вложить деньги в свои идеи или порекомендовать инвестиционный проект другим инвесторам. Даже если этого не произойдет, профессионалы вполне могут дать такие советы и рекомендации, которые помогут в будущем.

Термшит и закрытие сделки

Уведомить всех остальных инвесторов

Когда у вас есть список условий, вам необходимо проинформировать тех инвесторов, которые также работали с вами, чтобы заключить соглашение, и с кем вы хотели бы работать дальше. Обратите внимание, что в Раунде А словесные обещания или рукопожатие не означают предложения из списка условий. Не разглашайте, от кого вы получили список условий, так как инвесторы будут общаться друг с другом.

Эту тактику следует использовать только в том случае, если полученная вами таблица условий действительно вам подходит. Потому что такое давление заставит инвесторов сказать «да» или «нет» в течение 24-48 часов, что может закончиться тем, что все сдадутся.

Убедитесь, что вы понимаете условия сделки

При оценке условий постарайтесь понять, как разные показатели и условия, привязанные к разному времени, могут вызвать эффект домино, который не сразу проявляется с долгосрочными последствиями.

Мы обсуждаем с нашими учредителями, когда условия не соответствуют их ожиданиям, а также что можно сделать с такими несоответствиями, когда и как имеет смысл торговаться. Мы использовали эти материалы для создания типичного круглого списка условий.

Выбери правильного партнера

Если повезет и предложений много, поздравляю! Вы должны выбрать, с кем хотите работать. Пришло время для комплексной проверки. Выяснение того, может ли инвестор стать эффективным членом совета директоров, сродни принятию решения о том, хотите ли вы начать с кем-то бизнес или нет. Познакомьтесь с этим человеком в непринужденной обстановке. Спросите у него список предыдущих проектов, особенно неофициальные отзывы от основателей, которых он финансировал, которые потерпели неудачу или переживают тяжелые времена. Это покажет вам, как инвестор реагирует на неудачи.

Проверить после подписания листа условий

Проверка после подписания списка условий (также известная как «подтверждение подтверждения») заключается в основном в заполнении анкет «флажка» как в коммерческих, так и в юридических вопросах. Проверка может включать в себя такие вещи, как обзвон клиентов, просмотр ключевых показателей и уточнение вопросов о плане действий и шаблонах. Проверка данных учредителей также является обычной частью этого процесса.

Обратите внимание, что обсуждение окончательной документации может занять примерно 4-5 недель с момента подписания списка условий, если сделка проходит по обычному графику. Если закрытие должно быть досрочным, например, для формирования платежной ведомости, уточните это у инвестора и ваших юристов. Предложения могут быть закрыты через несколько дней после подписания списка условий, если уровень срочности согласован со всеми участниками и если такая поспешность оправдана.

После того, как вы завершите все обсуждения проверки и окончательную документацию, вы и все остальные подпишете и получите деньги. На этом этапе, если ваш инвестор вошел в совет директоров в соответствии с условиями соглашения, начнется его или ее срок полномочий.

Первые административные шаги после закрытия сделки

Попросите оценочную фирму 409A обновить данные, как только вы закроете сделку. Установите частоту регулярных заседаний совета директоров. Обычно это одно собрание в квартал. Также рекомендуется оформить обще коммерческое страхование профессиональной ответственности и страхование общей ответственности руководителей и должностных лиц после завершения Раунда А.

Когда финансирование прекращается, компания по закону обязана подавать уведомления о финансировании (уведомление о выпуске ценных бумаг) в федеральное правительство (Комиссия по ценным бумагам и биржам США — SEC) или в правительство штата (например, в Департамент компаний Калифорния). Если вы подаете федеральную заявку (известную как «Форма D»), вы обычно объявляете раунд одновременно. Однако, если вы предпочитаете оставаться в тени или отложить объявление на некоторое время, предпочтительнее подавать документы в масштабе штата с точки зрения освещения в прессе. В любом случае необходимо подавать уведомления о финансировании из федерального бюджета или штата.

Рассмотрите возможность привлечения венчурного капитала

Если вы хотите привлечь венчурное финансирование, лучше всего обеспечить его, как только вы пройдете раунд A. Это позволит вам получить хорошие условия с точки зрения процентов и сроков. Учредители описали нам венчурное финансирование как «в целом простое, а не пустую трату денег» (конечно, при условии соблюдения условий вашего кредита), так что это может быть хорошим вариантом для увеличения вашего венчурного капитала.

А теперь вернись к работе.

2. Ваша записная книжка

У любого человека на телефоне есть сотни контактов. Есть люди, которые могут стать инвесторами или которые знают потенциальных инвесторов. Также они могут быть вашими клиентами, поставщиками. У нас в отделе продаж франчайзинга была девушка, которая хотела открыть бизнес самостоятельно, но у нее не было даже половины требуемой суммы. Он нашел инвестора среди клиентов, которым ранее продал франшизу.

Договорные отношения и ценные бумаги: в чем разница?

Законодательно установлен закрытый список названий, и каждое из них имеет четко установленную форму, которая не может быть изменена. Что касается договоров, то таких ограничений нет, и стороны вправе выбирать форму договора, не предусмотренную законом.

Кроме того, ценная бумага имеет оборотную характеристику — возможность передачи другим лицам, при этом в договорных отношениях может быть запрет на передачу прав и обязанностей по договору другим лицам.

Наконец, отличительной особенностью ценных бумаг является собственность общественного доверия, что означает, что если титул формально оформлен правильно (отсутствуют технические неточности и т.д.), То должник не может возражать против содержащихся в них положений, ссылаясь на их необоснованность или недействительность.

3. Друзья в социальных сетях

Здесь сотни или тысячи контактов. Просить у них денег не обязательно. Звоните и пишите по специальной методике — «Консультации”.

Позволь мне привести пример:

Привет, Сергей.
Хотел бы с вами посоветоваться.
Сейчас открываю бар с известной франшизой и ищу инвестора.
Риски минимальны, все уже очень хорошо проработано и готово к запуску. Можно зарабатывать 50% в год
Может быть, у вас есть друзья, которым это может быть интересно?

Если вы верите в проект, не бойтесь предложить другу прибыльный бизнес, на котором он будет зарабатывать деньги.

Взять кредит или заём

Есть несколько вариантов привлечения заемных средств.

Кредит в банке

Кредит — это первый вариант, который приходит на ум. Просто найдите банк с лучшими условиями и заключите кредитный договор. В этом Вам поможет наш сервис Podelu.ru, где собраны кредитные продукты разных банков. В этом случае ссуда может быть любой: потребительской или бизнес-ссудой.

потребителя найти легче, но его состояние хуже: сроки и сумма кредита короче, проценты выше. В бизнес-ссуде ставка ниже, а срок ссуды больше, но вам нужен стабильный бизнес, залог и поручительства. Банки неохотно предоставляют ссуды новому бизнесу.

Чтобы увеличить шансы на одобрение кредита, полезно следующее:

• хороший бухгалтерский учет;
• бизнес-план, о том, как его написать, мы написали в статье;
• другие вложения, такие как личные сбережения, деньги инвестора, уже приобретенное имущество;
• поручительство, например, от SME Corporation или другой компании;
• я совершаю;
• опыт управленческой работы учредителя;
• отличная кредитная история.

Преимущества	Недостатки
Скорость: вы можете получить ссуду быстро, даже если вы не даете бизнес-ссуду, вы можете подать заявку на получение потребительской ссуды. Прибыль делить не нужно — несмотря на участие банка, нужно платить только проценты, вся прибыль ваша	Дополнительные комиссии: Вы должны платить проценты за использование заемных средств. Риск: если актив выйдет из строя, ссуду все равно придется возвращать. При негативном сценарии банк может начать взыскивать долги с вас и ваших поручителей. Текущие отчеты: банк будет регулярно запрашивать отчеты о финансовом состоянии и расходовании заемных средств

Не берите ссуду, если вы предполагаете, что дохода от бизнеса будет недостаточно для выплаты долга. Если все вырученные средства будут потрачены на погашение ссуды и процентов, ссуда будет отклонена. Банки не будут финансировать проекты с высоким риском невозврата из-за отсутствия собственных средств, резервов, небольшой прибыли. Выберите банк Найдите свой банк для управления счетом Выберите банк Найдите свой банк для управления счетом

Заём для малого бизнеса

Ссуда ​​- это аналог краткосрочной ссуды с некоторыми отличиями. Получить кредит очень просто, так как кредитора практически не интересует финансовое состояние компании. Но за эту лояльность заемщик платит на гораздо более короткий срок, чем банковский кредит, и процент, который, наоборот, намного выше.

Например лимон.онлайн. Кредит утверждается в течение 30 минут. Сумма 1000000 руб. Максимальный срок — 6 месяцев. И все было бы хорошо, если бы не процентная ставка — 3% в месяц. Это 26% годовых.

Взяв 1000000 рублей на 6 месяцев, придется платить 45 260 рублей в неделю. Для компании, только начинающей свой путь, это непосильная ноша.

Аналогичный сервис — papafinance.ru. Максимальная сумма кредита — 2 000 000 рублей. Ставка от 2,5% в месяц. Срок утверждения — 24 часа.

Кредитор предлагает очень привлекательную модель погашения долга. Ваши деньги автоматически списываются при оплате товаров и услуг через терминал. То есть есть ссылка на ваше приобретение. Кредитор вычитает 2% с каждой покупки %.

Мы настоятельно не рекомендуем использовать такие услуги. Основная причина — неустойчивые процентные ставки и слишком короткие временные рамки. Предоставить такой кредит сложно даже уже созданной компании, это не новичок. Этот продукт подходит для покрытия краткосрочного кассового разрыва и только после тщательного пересчета всей экономики проекта несколько раз.

С чего начать: инструменты инвестирования начинающим бизнесменам

Несмотря на фактическую пассивность инвестиций, метод требует определенных знаний и времени. Активность инвестора всегда связана с рисками, поэтому к этому важно подготовиться заранее. Вам следует начать с основных пунктов, необходимых каждому новичку без исключения. Давайте рассмотрим пять основных шагов.

Прежде чем стать инвестором: изучаем базовые понятия и законы экономики

Знания — это сила, которая помогает сформировать фундамент, необходимый для любого бизнес-проекта. Без понимания основ инвестирования и законов рынка далеко не уедешь. Не пугайтесь: вам не придется идти в библиотеку и читать 10-томную книгу по бизнесу. Вы можете изучить узкоспециализированную терминологию и получить базовые знания из:

• специальная литература — произведения Э. Шредера, Р. Кийосаки, Б. Шефера;
• вебинары и обучающие курсы;
• консультации с кредиторами;
• блоги и сайты солидных инвесторов.

Главное — фильтровать полученную информацию, активировать логику и не принимать все как должное.

«Инвестиционный рынок — вещь цикличная. Для него характерны как взлеты, так и падения. Ни один из инструментов не находится на пике или снижении до бесконечности. Получается, что чем выше доходность, тем больше риск. Это два фундаментальных закона рынка, которые каждый потенциальный инвестор должен выучить наизусть. »Савелий Никодимов, генеральный директор холдинга« Инвест Плюс

Готовимся психологически

Психоэмоциональное состояние человека, намеревающегося инвестировать в актив, очень важно. Инвестиционный рынок достаточно волатилен. Даже профессиональный финансист на 100% не в состоянии предсказать ход событий, не говоря уже о новичке. Пытаться сделать это — дело неблагодарное. Гораздо важнее сформировать правильный внутренний настрой.

Рассчитывайте на прибыль от мероприятия, это цель вложения. Но не стоит переоценивать шансы. Сегодня акции компании в цене, а завтра она обанкротилась, и стоимость актива резко упала. В такой ситуации важно сохранять спокойствие и контролировать себя, чтобы принять правильное решение о следующих шагах.

Этот сценарий не обязательно является личной неудачей. Это постоянная составляющая инвестиционного рынка. Будьте готовы к трудностям и непредвиденным обстоятельствам.

Собираем стартовый капитал для инвестирования

В принципе, вложение невозможно без вложений. Это не значит, что в сейфе должно быть 10 миллионов валюты. Для начала достаточно 1 тысячи рублей, но она должна быть в наличии. Если в ваших карманах есть нули, не стоит отчаиваться. Так что первым шагом на пути к успеху будет накопление капитала.

Получить дивиденды можно только вложив определенную сумму. Деньги делают деньги.

Собрать необходимую сумму не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Предлагаем несколько простых и проверенных методов:

• регулярно откладывать целевые средства, не обязательно в большом количестве, и 10 рублей в день через полгода превратятся в 1800 рублей.;
• увеличить доход, например, за счет подработки или продажи бесполезных вещей;
• оптимизировать затраты за счет сокращения отходов.

В результате вы получаете минимальный необходимый капитал без ущерба для качества жизни.

Изучаем словарь инвестора

Специалисты своего дела, инвесторы, финансисты, экономисты работают в самых разных узкоспециализированных условиях. Без их понимания будет сложно воспринимать материал. Поэтому, прежде чем читать специализированные книги и посещать учебные курсы, выучите основную терминологию:

• инвестиционный портфель;
• фондовая биржа;
• трейдер, брокер;
• Форекс;
• торговый центр;
• диверсификация;
• ресурсы;
• непостоянство;
• ликвидные активы;
• цитата.

Содержание словаря инвестора зависит от выбранного направления инвестирования, перечислить все узкоспециализированные термины невозможно.

Многие концепции усваиваются в процессе разработки материала по предмету. Чтобы их было легче воспринимать, запишите их и просмотрите при необходимости. Знание инвестиционной терминологии значительно повышает оперативность получаемой информации.

Выбираем стиль, который интересен

Направлений капитальных вложений много. Они отличаются доходностью, надежностью, уровнем риска, возвратностью, ликвидностью. Помимо выбора по этому критерию, новичок должен определиться со стратегией действий.

Если вы не хотите терять деньги, выберите консервативный образец для подражания. Например, в среднесрочной перспективе купить облигации крупной и стабильной компании — Газпрома, Сбербанка.

Делая ставку на стабильность и низкий риск, вы можете инвестировать в недвижимость.

Погоня за высокой прибылью сопряжена с большими депозитными рисками. Если у вас высокая самооценка, используйте агрессивный стиль инвестирования. Как вариант, купите акции молодой и растущей компании.

Вы можете выбрать любой вариант пробной версии. Главное — не вкладывать сразу все свои сбережения в одно дело, чтобы не закончиться. Не будет лишней консультация специалиста в этом вопросе.

Часто задаваемые вопросы от пользователей:

Действительно ли услуга бесплатна? Как вы зарабатываете деньги?

Мы зарабатываем деньги на рекламе и не берем комиссию за размещение или транзакцию.

Как быстро я получу финансирование?

Это зависит от качества заполнения заявки и вашей готовности к переговорам.
Заполните все поля, загрузите необходимые документы, после чего оперативно отвечайте на запросы и сообщения. Вопросы, заданные «добросовестно», получают высокие оценки и, как следствие, повышенное внимание продавцов финансовых ресурсов.

Как я могу связаться с продавцами финансовых ресурсов или узнать их контактные данные?

На сервисе нет отдельного каталога продавцов финансовых ресурсов — они сами инициируют с вами общение по вашему запросу.
Однако есть поставщики финансовых ресурсов, которых вы можете найти в списке консультантов. Выберите подходящий и свяжитесь с ним.

Как понять, какое заявление подавать — от юридического или физического лица?

Если вы хотите получить финансирование для личных нужд, подайте заявку как физическое лицо. Если деньги необходимы для развития вашего бизнеса, приобретения оборудования, пополнения оборотного капитала или других подобных целей и у вас есть зарегистрированное юридическое лицо, подайте заявку от юридического лица.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфель — средства инвестируются в группу проектов, кроме того, в несколько направлений бизнеса или в разные организации;
• реальный — капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

Исходя из характеристик инвестора, вложения можно разделить на:

• штат;
• частный;
• иностранный.

Согласно нюансам финансируемого проекта инвестиции распределяются:

• интеллектуальный;
• производство.

По возможности инвестор может контролировать свои вложения:

• проверено;
• неконтролируемый.

Как найти инвестора для бизнеса новичку

Начать бизнес с нуля труднее, чем «бывалому» предпринимателю, привлечь чужой капитал. Важно понимать не только, где найти инвестора, но и понимать намерения этого человека.

Большое количество граждан России заработали свой капитал за годы работы. Они могут увеличить свое состояние за счет банковских вкладов или покупки паевых инвестиционных фондов.

Эти люди проявят интерес к новичку, если начинающий бизнесмен убедит их в более высокой прибыльности их предложения. Если проект обещает получить высокий доход и процент от вложений, они с радостью предоставят деньги для открытия этого бизнеса.

Разговора с потенциальным кредитором недостаточно. Следует разработать четкие руководящие принципы действий и следовать им. Это поможет вам найти своего бизнес-ангела, человека, готового оказать поддержку на всех этапах существования компании. Успех в поиске такого «ангела» приравнивается к успеху в дальнейшем развитии предприятия.

Типичные ошибки новичка

Давайте рассмотрим некоторые из наиболее распространенных упущений, которые могут испортить первоначальные отношения с партнером. Избегайте их всеми доступными способами.

• Точных вариантов организационных проблем нет. Очень часто, если вы имеете в виду розницу, например, непонятен внешний вид кассовых аппаратов, отсутствуют баллы для покупки оборудования и программного обеспечения. Лучше всего заранее найти продавца, способного принести ощутимый результат. Если говорить о примере, то идеальным исполнителем будет проект Cleverence. Это программные решения для учета, инвентаризации, установки и обслуживания онлайн-кассовых аппаратов, регистрации кодов товаров. Программа ориентирована на российское законодательство. Таким образом можно показать инвесторам, что проблем с производительностью не будет.
• Точных цифр нет. Без заранее подготовленных расчетов лучше не начинать переговоры. Особенно, если нет конкретных значений дивидендов. В конце концов, они пришли к вам только ради них, ради будущей окупаемости инвестиций. Это стоит показать во всех аспектах.
• Нет конкурентной войны. Подразумеваются преимущества перед аналогичными продуктами в данной области. Или какие-то более дешевые варианты, подготовленные для расходных материалов, закупки оборудования. Идеальным решением была бы уникальная и жизнеспособная идея или модель, которые еще не доступны в рыночной среде.

Привлекаем в бизнес партнеров

Подумайте, может быть, у вас есть друзья, знакомые или просто единомышленники, которые тоже мечтают о собственном деле. Начать бизнес в команде проще: каждый будет вносить часть своих сбережений. При этом партнер — не инвестор, а человек, который будет работать с вами на равных. Вам не нужно регулярно давать деньги незнакомцу, который ничего не вложил в бизнес, кроме денег, чтобы начать работу.

Преимущества	Недостатки
У вас будет человек, на которого можно положиться: поскольку часть бизнеса принадлежит партнеру, они будут вкладывать время и деньги в его развитие. легче сэкономить — легче вместе найти деньги на разработку. Отношения доверия: если ваш партнер — хороший друг или родственник, они с меньшей вероятностью попытаются изменить вам	Меньше прибыли: ее придется делить с партнером. Нарушенные отношения: трудно вести дела с хорошим знакомым, другом или даже родственником. Будьте готовы к личным конфликтам. Лучше сразу указать, что есть личные моменты, но есть рабочие

Чтобы облегчить работу с партнером, заранее обговорите все условия: как разделить прибыль, кто общается с покупателями, кто продвигает, кто производит продукт и так далее. И сразу установить порядок раздела имущества после ликвидации бизнеса, на всякий случай. Лучшая форма для совместного предприятия — ООО или кооператив.

Собираем сумму инвестиций

Чтобы начать инвестиционный бизнес, не нужны большие финансы. Но стартовый капитал должен быть в любом случае. Необходимая сумма определяет тип инвестиций. Для паевых инвестиционных фондов достаточно 5-10 тысяч рублей, облигации еще дешевле — от 1 тысячи рублей. Приобретение недвижимости уже связано с более значительными расходами. Однако, если в собственности есть пустая квартира или коммерческое помещение, вы можете заработать прямо сейчас, сдавая в аренду.

Чтобы минимизировать убытки, специалисты рекомендуют диверсифицировать ваш портфель за счет покупки нескольких несвязанных активов. С такой стратегией придется немного покопаться — для успешного старта хватит 50-80 тысяч рублей. Сохраняйте не менее 10% своего дохода в течение года. Если вы не можете сэкономить, но уверены в себе, можете воспользоваться услугами займа.

За 6-12 месяцев до привлечения финансирования

Знайте свои показатели

Составьте план достижения целей раунда А и выполняйте его. Чтобы понять, какие метрики необходимы для мониторинга развития бизнеса и к каким минимальным метрикам нужно стремиться, взгляните на ключевые метрики по типу бизнеса и критериям. Главное, чтобы данных было достаточно, чтобы показывать впечатляющую динамику.

Эти данные должны быть последовательными и достаточно подробными. Последовательность говорит об уровне предсказуемости бизнеса и дает инвесторам уверенность в вашей динамике. Подробности объясняют каждый показатель и позволяют инвесторам доверять вашим цифрам. Убедитесь, что вы знаете и уверенно понимаете свои показатели.

Подготовьте презентацию

Дайте краткое описание вашей презентации. Обычно требуется 3-4 тезиса, потому что ваш стартап станет большой компанией. Если инвесторы поверят одному из этих тезисов, они будут бояться потерять возможность инвестировать в ваш стартап. Проверяйте свою презентацию на неформальных встречах с инвесторами и используйте отзывы, чтобы постоянно улучшать историю своей компании.

Налаживайте отношения с инвесторами

Составьте список потенциальных инвесторов для Раунда A, свяжитесь с ними с помощью теплого вступления — приветственного письма. Начните встречаться с ними, пока не найдете человека, с которым действительно хотите работать. На встречах необходимо заинтересовать инвесторов и произвести хорошее впечатление, не раскрывая всей информации. Лучше всего использовать CRM для отслеживания отношений с инвесторами.

Если вы думаете, что у вас есть быстрое предложение

Блиц-предложение — это перечень условий (документ об основных условиях сделки — Forbes), который инвестор предлагает основателю, минуя обычные шаги для достижения Раунда А. В этом случае очень часто основателю не нужно готовить инвестиционные материалы, знакомство с партнерами или юридическая экспертиза).

Обычно блиц-предложения поступают от инвесторов, с которыми компания уже имеет связи. Таким образом, инвесторы получают преимущество, предлагая деньги перед другими. Такой подход встречается нечасто. В 2018-2019 годах только около 12% раунда А было профинансировано таким образом стартапами из портфеля YC.

Иногда инвесторы дают понять, что есть предложение, не высказывая его. Это запускает процесс сбора денег один на один в удобное для инвестора время. Пока у вас нет списка условий с конкретными условиями в вашем почтовом ящике, у вас нет срочного предложения. Но если вы уже получили его, см. Раздел «Блиц-советы», чтобы понять, что делать дальше.